Ondřejovy investiční zprávy (16.4.2023)

Inflace v USA zpomaluje, stále je však vysoko. Očekává se, že FED zvedne sazby. Inflace v USA znovu poklesla, její meziroční růst v březnu zpomalil na pět procent z únorových šesti procent. Inflace se tak postupně vrací ke dvouprocentnímu cíli americké centrální banky (Fed), která ovšem na příštím květnovém zasedání sazby nejspíš ještě zvýší. Ve srovnání s předchozím měsícem ceny vzrostly o 0,1 procenta. Finanční trhy se zaměřily také na takzvanou jádrovou inflaci, která nezahrnuje kolísavé ceny energií a potravin a na kterou centrální bankéři USA kladou větší důraz. Ta meziročně podle očekávání vzrostla o 5,6 procenta. Proti únoru se zvedla o 0,4 procentního bodu.

Banky v čele s JPMorgan Chase reportují silné výsledky. Investiční banka JPMorgan Chase zveřejnila výsledky za 1Q, které překonaly odhady analytiků. egment retailového bankovnictví zaznamenal meziroční růst výnosů o 35 %. Jejich výnosy byly nejvíce taženy růstem úrokových sazeb. Oddíl korporátního a investičního bankovnictví reportoval výnosy ve výši 13,6 mld. USD. Výnosy segmentu komerčního bankovnictví meziročně vzrostly o 46 % na 3,51 mld. USD. Čistý zisk tohoto oddílu meziročně vzrostl o 58 % na 1,3 mld. USD. Společnost navýšila svůj roční výhled zisku na 81 mld. USD. Původní projekce počítala se ziskem 73 mld. USD.

UnitedHealth reportovala výsledky nad očekávání a navyšuje roční výhled. Největší americká zdravotní pojišťovna představila své výsledky za 1Q 2023. S výnosy téměř 92 mld. USD překonala tržní očekávání a navýšila roční výhled zisku na akcii. Celkové výnosy ve výši 91,93 mld. překonaly očekávání a meziročně představovaly nárůst 15 %. Výnosy divize Optum ve výši 54,06 mld. USD v meziročním srovnání narostly o 25 %. V meziročním srovnání vzrostl počet zákazníků o dva miliony. Na začátku roku 2023 pojišťovna oznámila, že dopad pandemie na lékařské náklady začal slábnout a situace se vrací do normálního stavu s více předvídatelnými vzorci chování jako např. sezónní vlny chřipky. Společnost mírně zvýšila svůj roční výhled zisku na akcii.Inflace v ČR je nejníže od loňského dubna, ale podobně jako v USA, stále vysoko. Růst spotřebitelských cen v Česku dál zpomaluje. Meziroční míra inflace v březnu dosáhla rovných 15 procent, což je o 1,7 procentního bodu méně než v únoru. Jedná se o nejnižší meziroční cenový růst od loňského dubna. V meziměsíčním srovnání inflace v březnu vzrostla o 0,1 procenta, v únoru to bylo o půl procentního bodu více. Údaje ve čtvrtek zveřejnil Český statistický úřad. Za meziročním zpomalením inflace stojí zejména zlevnění pohonných hmot a olejů, kde ceny klesly o 19 procent. V oddíle bydlení pak zmírnily svůj růst ceny zemního plynu (+60 % oproti únorovým 74,3 %).

Blíží se půlení Bitcoinu. Držitelé na halving čekají čtyři roky. Budoucnost bitcoinu je podle největších zastánců kryptoměny optimistická. Příčinou je podle nich i takzvané půlení (halving), ke kterému dojde kolem května roku 2024. V historii fungování kryptoměny platí, že tato událost dosud vždy odstartovala prudký růst ceny bitcoinu i ostatních virtuálních měn. Kryptoměna bitcoin, která funguje přes čtrnáct let, je naprogramována tak, že počet digitálních mincí je předem omezen a zastropován na 21 milionů. Ty se do oběhu uvolňují postupně, přičemž tempo přírůstku nových bitcoinů postupně klesá. Každé čtyři roky se snižuje na polovinu počet denně vygenerovaných virtuálních mincí.Musk před měsícem žádal pozastavení vývoje AI, nyní chce sám zakládat společnost, která má konkurovat ChatGPT. Americký miliardář Elon Musk pracuje na vytvoření nové firmy zaměřené na umělou inteligenci. Informoval o tom dnes list Financial Times s odvoláním na zdroje obeznámené s Muskovými plány. Nový podnik by měl podle listu konkurovat společnosti OpenAI, která vyvinula populární chatovací systém ChatGPT založený na umělé inteligenci. Musk si podle zdrojů pro nový projekt zajistil tisíce vysoce výkonných procesorů od společnosti Nvidia, které jsou potřebné ke splnění jeho cíle vytvořit rozsáhlý systém umělé inteligence.

Twitter spojí síly s eToro. Uživatelé budou moci obchodovat s kryptoměnami. Twitter bude spolupracovat s izraelskou obchodní a makléřskou společností eToro. Uživatelé Twitteru tak budou moci obchodovat s cennými papíry, kryptoměnami a s dalšími aktivy a mít přístup k jejich cenám v reálném čase. Obchodní data budou k dispozici prostřednictvím twitterové funkce $Cashtags, která už nyní zobrazuje živé grafy z webu TradingView, například americký akciový index S&P 500 a ceny akcií některých velkých společností, jako je například Tesla. Uživatelé se budou moci prokliknutím dostat přímo na platformu eToro, kde si o aktivu zjistí ještě více informací a získají tak možnost rovnou investovat.

Lidé přestávají čekat na nižší sazby, objem hypoték stoupl o 60 procent. Banky a stavební spořitelny poskytly v březnu hypoteční úvěry za 12,6 miliardy Kč, což je proti únoru nárůst o 60 procent. Úroková sazba u skutečně nových hypoték bez refinancování třetí měsíc za sebou klesla, a to z únorových 5,9 na 5,86 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. "Hypoteční trh v březnu zaznamenal citelné oživení. Řada domácností patrně usoudila, že prostředí vysokých sazeb s námi bude delší dobu a nevyplatí se tak na výraznější snížení hypotečních sazeb čekat," uvedl hlavní ekonom České bankovní asociace Jakub Seidler. "

Koruna dál posiluje, euro stojí poprvé od léta 2008 méně než 23,30 Kč. Koruna ve čtvrtek vylepšila své téměř patnáctileté maximum vůči euru a poprvé od léta 2008 uzavřela pod hranicí 23,30 Kč/EUR. České měně se dařilo i ve vztahu k dolaru, ke kterému ve čtvrtek uzavřela obchodování s nejsilnějším kurzem od června 2021.

Mějte se krásně

O

Affiliate koutek (výhody pro obě strany):

📌 XTB Broker - Na nákup AKCIÍ a ETF

📌 Investown  - Můj doplněk portfolia.

📌 Fingood - na zajištěné investice do českých firem.