Sektorová ETF jako doplněk portfolia.

Ahoj všichni,to co je ETF už byste všichni měli vědět. Pokud stále nevíte, než budeme společně pokračovat mrkněte zde, protože dneska na vaš

Ahoj všichni,

to co je ETF už byste všichni měli vědět. Pokud stále nevíte, než budeme společně pokračovat mrkněte zde, protože dneska na vaše znalosti navážeme tímto článkem. 

V dnešním článku se zaměříme na sektorové ETF. Vysvětlíme si co jsou to sektorové ETF a podíváme se na jejich výhody i nevýhody. Zaměříme se i na některé konkrétní případy sektorových a tematických ETF, abyste si je mohli případně pohodlně přidat do vašeho portfolia a zároveň měli ten nejkvalitnější výběr k dispozici. Takto vám tento článek ušetří čas i peníze:)

Co jsou sektorové ETF?

Sektorové ETF poskytují investorovi možnost nadvážit určitý sektor podnikání v jeho portfoliu. Existuje 11 sektorů akciového trhu podle Global Industry Classification Standard. Výčet zde. V rámci celé struktury GICS existuje 11 sektorů, 24 subsektorů, 69  průmyslových odvětví a 158 pododvětví, do kterých jsou kategorizovány všechny velké veřejné společnosti.

Proč bych měl vědět co jsou sektorové ETF?

Důvody zařazení sektorových ETF mohou být různé. Může se jednat o krátkodobou spekulaci nebo dlouhodobou prozíravost. Dobrým příkladem jsou investoři, kteří začátkem letošního roku nakoupili ETF zaměřené na energetický sektor. Dalším důvodem může být dlouhodobá víra v určitý sektor, který by měl na delším horizontu stabilně růst. V tomto případě by se dalo mluvit o sektorech jako je zdravotnictví nebo spotřební zboží. Jiné možnosti zase poskytují sektory, které jsou z principu cyklické, proto se dá spekulovat na levný nákup blízko dna cyklu a poté prodej jakmile se cyklus otočí. Polovodičový a finanční sektor se řadí mezi tato odvětví. V neposlední řadě se může jednat o diverzifikaci portfolia.

Výhody sektorových ETF

• Diverzifikace. Líbí se Vám určitý sektor, ale je příliš složitý na pochopení nebo valuaci a netroufáte si investovat do jednotlivých firem? Výborně, v tom případě Vám mohou ETF zařídit investici do celého odvětví.

• Flexibilita.  Nechcete investovat do širokého světového indexu nebo do S&P 500? Nelíbí se Vám zastoupení sektorů? Můžete si poskládat Váš index se zastoupením sektorů, které chcete.

• Speciální odvětví (tématické ETF). Je libo investice do AI, polovodičů, biotechnologií, kyberbezpečnosti a dalších pododvětví? Není problém. Těmto ETF se říká tématické ETF.

Nevýhody sektorových ETF

• Diverzifikace. Investor si musí být vědom, že nákupem získá expozici vůči danému sektoru, proto není diverzifikován tak dobře, jako by koupil široký index.

• Volatilita. Některé sektorové ETF vlastní stovky firem, některé jen desítky a existují i ETF, které vlastní pouze jednotky firem ve svém portfoliu. Díky tomu je volatilita daného ETF vyšší a investor by s tímto faktem měl počítat.

Jaké zvolit zastoupení sektorových ETF v portfoliu?

Zastoupení závisí na individuálním rozhodnutí investora. Pokud jste investor do ETF, základ by vždy měly tvořit široce diverzifikované fondy jako CSPX, EIMI a VWCE a další. Záleží také na počtu sektorů, které chce investor do portfolia zařadit. Osobně bych pro sektorové ETF, pokud Vás zajmou, vyčlenil 5% - 20% portfolia. Kreativitě se ovšem meze nekladou.

Jednotlivé sektorové ETF (pro EU investory)

V praktické části tohoto článku jsem vybral pro inspiraci několik sektorových ETF a také pár tematických ETF. Níže naleznete ETF na různé sektory. Některé s expozicí na celý svět, některé s expozicí pouze na USA nebo jiný geopolitický trh. Primárně vybírám ETF v USD nebo EUR. Většinu z níže uvedených ETF najdete listovaných v různých měnách. Ke všem ETF přidávám odkaz na web daného ETF, kde najdete vše, co by Vás mohlo zajímat. Stačí kliknou

Vždy jsem se při výběru zaměřoval na důležité faktory:

• Velikost ETF - čím větší, tím lepší. Velikost ETF má vliv na likviditu (vždy najdete kupce, když budete chtít ETF prodat)

• Poplatek TER (celková nákladovost ETF)

• Emitent. Emitent by měla být ideálně světově známá firma s dobrou pověstí (Ishares, Vanguard, Xtrackers, Vaneck, State Street a další)

Zajímavá sektorová ETF do portfolia:

Zdravotnictví

Xtrackers MSCI World Health Care - XDWH

• Expozice na největší světové firmy ze sektoru zdravotnictví a farmacie. Dlouhodobě se jedná o stabilní sektor odolný vůči ekonomickým cyklů.

iShares Healthcare Innovation - HEAL

• Expozice na inovativní firmy ze sektoru zdravotnictví, farmacie, biotechnologie a diagnostiky. Jedná se o volatilnější ETF než je XDWH. Obecně se dá říct, že toto ETF je méně konzervativní než XDWH, ale má na dlouhém horizontu větší potenciál k růstu.

Spotřební zboží

iShares S&P 500 Consumer Staples - IUCS

• Sektor spotřebního sektor v USA. Společnosti v ETF působí celosvětově. Naleznete zde velmi stabilní anticyklické firmy jako Coca-Cola, Walmart, Pepsi, Altria a další. Tento sektor je skvělá “kotva”, pokud chcete snížit volatilitu portfolia.

Průmysl

Xtrackers MSCI World Industrials - XDWI

• Sektor průmyslu. Diverzifikace do celého světa. Investice do zbrojařů, železnic, strojírenství a dalších odvětví “staré” ekonomiky. Tento sektor je specifický. Většinou je méně volatilní než celý index a zároveň se mu velmi daří v době ekonomického růstu, ale také v době, kdy hrozí války a nepokoje.

Energetika

Xtrackers MSCI World Energy - XDW0

• Celosvětová energetika. Velmi aktuální téma. Celý sektor je korelován (spjat) s cenou komodit jako je ropa, zemní plyn, uhlí a další. Velmi cyklický sektor, který je lepší pro “vychytávání cyklů” než klasické DCA na několik desetiletí. Nyní stále velmi pod investovaný sektor, díky “zelené loby” po celém světě.

Nemovitosti (REITs)

iShares Developed Markets Property - DPYA

• Sektor nemovitostí. Jedno z nejkvalitnějších ETF diverzifikovaných do celého světa. Na velmi dlouhém horizontu několika desítek let překonávají nemovitosti i akciové indexy. Dobrý k diverzifikaci do portfolia. Ideální možnost jak vytvořit expozici na nemovitosti, bez nutnosti fyzického nákupu.

Materiály

Xtrackers MSCI World Materials - XDWM

• Expozice na těžaře nejrůznějších průmyslových i vzácných kovů a petrochemický průmysl. Skvělé  pro investory, kteří souhlasí s názorem postupné deglobalizace. Díky novým geopolitickým problémům, může být tento sektor zajímavý, protože si každá větší velmoc bude chtít urvat část těchto materiálů pro sebe. Jedná se o cyklický sektor, který může trpět poklesem v recesi.

Služby

iShares S&P 500 Utilities Sector - IUUS

• Spolu se zdravotnictvím a spotřebním zbožím se jedná o velmi defenzivní sektor, který příliš nepodléhá ekonomickým cyklům. Najdeme zde veřejné služby jako výrobce a prodejce elektřiny, recyklaci, vodohospodářství, infrastrukturu a další. Zajímavou součásti jsou firmy zaměřené na čistou energii.

Finance

iShares S&P 500 Financials Sector - IUFS

• Sektor zaměřený na finanční služby. Správci aktiv jako Blackrock, Brookfield. Dále jsou zde investiční banky Goldman Sachs, Morgan Stanley. Retailové a korporátní banky J.P. Morgan, Bank of America, Citigroup a další. Sektor je velmi cyklický a příliš bych jej nedoporučil na DCA, spíše přemýšlet v jaké době by se mohlo dařit především bankám, a kdy naopak banky nepřekonají globální index. Zjednodušeně lze říci, že se jedná o hodnotově založený sektor.

Technologie

iShares S&P 500 Information Technology Sector - IUIT

• Velmi oblíbený sektor s dlouhodobým potenciálem. Myslím, že si nikdo z nás nedokáže představit svět bez technologického pokroku. Velké zastoupení firem Apple a Microsoft. Pozor na nadváženost technologií v portfoliu, jelikož i indexové fondy mají zpravidla v tomto sektoru největší expozici.

Ukázky zajímavých tématických ETF

Tématické ETF jsou nástroje, které investorovi umožní expozici na jeden z mnoha podsektorů. Jsou rizikovější a volatilnější. Pokud chce investor zařadit tématické ETF, měl by si udělat dobrý průzkum, aby věděl do čeho opravdu investuje.

Kyberbezpečnost

iShares Digital Security - LOCK

• Kyberbezpečnost je spolu se zvyšováním světové digitalizace velké téma. Tento sektor by mohl na dlouhém horizontu i přes velkou volatilitu těžit z digitálních technologií a technologického pokroku v retailu i na korporátní úrovni.

Baterie

L&G Battery Value-Chain - BATT

• Souhlasíte, že svět potřebuje řešit efektivní uložení elektrické energie? Aktuální situaci na energetickém trhu velmi ztěžuje fakt, že vyrobenou energii neumíme efektivně ukládat. Máte rádi elektromobilitu? Tohle ETF by mohlo být pro Vás.

Vzácné a strategické kovy

VanEck Rare Earth and Strategic Metals - REMX

• ETF s expozicí na těžaře a zpracovatele vzácných a strategických kovů. Jsou zde zastoupeny společnosti těžící kovy, které jsou nezbytné pro celou řadu sektorů a odvětví. Bez těchto kovů nejsou schopny fungovat odvětví jako technologie, průmysl, elektromobilita, energie a infrastruktura.Celkový výčet kovů zde.

Vodík

L&G Hydrogen Economy - HTWO

• Vodík jako budoucnost? Možná ano, možná ne. Vodík se využívá v odvětvích jako jsou přeprava (lodní i pozemská) Výroba chemikálií, energie a další. Velmi spekulativní odvětví, které může přinést velké zisky nebo velké zklamání.

Zemědělství

iShares Agribusiness - ISAG

• Zemědělství zažívá v posledním roce velký boom. Investorům nejspíš došlo, že bez zemědělství si na snídani nedáte vajíčka se slaninou. Teď vážně. Zemědělství je stabilní sektor, který se zdá být starým dinosaurem. Opak je pravdou. Do sektoru zemědělství v posledních letech tečou velké peníze. Konkrétně se investuje do technologií a vývoje chovu a pěstování. Tyto investice by měly pomoci k udržitelnějšímu a efektivnějšímu zemědělství.

Stárnoucí populace

iShares Ageing Population - AGED

• Světová populace stárne. Fakt, který by popřel pouze blázen. Dožíváme se více let a rodí se méně dětí. Toto ETF se zaměřuje na zdravotnictví a finanční služby pro starší populaci. Hledáte dobrou investici na desítky let? Tohle ETF by Vás mohlo zaujmout.

Závěr

Článek slouží hlavně pro vaší inspiraci. Snažil jsem se vybrat to nejzajímavější, aby si vybral opravdu každý a pak se mohl rozmyslet, jak zařadit do portfolia. Sektorová ETF jsou skvělou cestou pro investory, kteří nechtějí vybírat “vítěze” v daném sektoru. Je to skvělá a jednoduchá cesta jak být zainvestován v sektoru, který se Vám líbí, bez nutnosti důkladného studia jednotlivých firem. Záporem je samozřejmě nějaký ten poplatek, který si ETF v rámci své správy účtuje. Tyto poplatky jsou v porovnání s přínosem dle mého názoru zanedbatelné. Sektorová ETF za mě tedy dávají v určitém nižším % v portfoliu smysl. 

Mějte se krásně

O.

-------------------------------------------------------------------------------------------------

📈 Rozcestník:

✅ Oficiální web naší správy majetku pro kvalifikované investory — https://liberoncapital.com/

✅ Chceš se potkat probrat a vyřešit tvou situaci. Pro mentoring klikni TADY.  

✅ Chceš mít přehled o tvých investicích a stát se lepším investorem — (ZADEJ SLEVOVÝ KÓD - OK5)

✅ Začni ziskově investovat s XTB — TADY