8 GRAFŮ, které musí vidět každý investor!

Ahoj všichni,

všichni zde asi víte, že nejsem trader a na všechny investice se vždy dívám z dlouhodobé perspektivy, moc mě nezajímá co udělá akcie za týden, měsíc, někdy ani za rok. Rád vás učím to samé a to z toho důvodu, protože si myslím, že je to nejlepší a nejbezpečnější cesta, jak na akciovém trhu můžou profitovat naprosto běžní lidé. Nebudu zde praktikovat a učit, něco, co vyjde 1% investorů.

Dnešní článek bude článek typu, který bude platný i za několik let a je ze sekce vzdělanější investor = lepší investor. Ano, tady na Patreonu už máme poměrně rozsáhle tabulky USA a CZ společností a jejich férových cen, ale je taky třeba vědět to co je v pozadí. Nechci abyste slepě sledovali cenu jako stádo, chci abyste věděli, kdy a jak určitá rozhodnutí učinit.

A k tomu vám pomůžou informace v dnešním příspěvku. Upřímně se mi vždy v investování vyplatilo, čím více vím, tím více vydělám. 

I když jsou některé z těchto grafů několik let staré, jejich poselství a lekce platí i dnes. Nejde tak ani o přesná čísla, jako předat tu zprávu.

Nejprve si dovolím nějaké organizační věci na které se můžete těšit v blízké době:

1) 30.9. od 19:00 Discord call, info a link zde https://www.patreon.com/posts/56459591  

2) 2.10. od 18:00 sraz Praha, info o místu zde https://www.patreon.com/posts/56459591

3) během 1-2 týdnů bude hotová 1 verze portfolio trackeru, zpřístupním pak zde i na Patreonu spolu s videem, jak používat.

1) CELKOVÉ ZISKY INVESTORŮ

Jako všechny dobré grafy je i tento první od JP Morgan samovysvětlující. Všimněte si, jak si všechny zobrazené třídy aktiv vedou lépe než průměrný investor. Toto je jasný důkaz, že způsob jakým většina lidí investuje je špatný.

Jednoduše se nerozhodují správně, a proto si vedou hůře, než nejjednodušší investiční strategie nakup a drž. Většina lidí zmatkuje a prodává, když trh padá a nakupuje, když sentiment je dobrý a trhy rostou. Takto dělají známou strategii "Buy high, sell low".  

Závěr: Nakoupit kvalitní společnost, nebo ETF a nedělat nejlépe dlouhé roky nic. Je ta nejjednodušší a přitom nejúčinnější strategie, kterou můžete praktikovat.

2) SLOŽENÉ ÚROČENÍ JE KRÁL

Čím dříve začnete investovat tím lépe. Na grafu vidíte, jaký rozdíl udělá pokud investujete částku 24 000 USD (cca 500k CZK) v 21 letech, nebo stejnou částku v 47 letech s velmi reálným zhodnocením 8% p.a.  Zatímco ten co začal v 21 si v důchodovém věku bude užívat částku 471k USD (cca. 10mil. CZK), ten co začal v 47 si bude užívat 59k USD. Poměrně velký rozdíl.

Závěr: Čím dříve začnete investovat, tím lépe.

3)DLOUHODOBÝ ZISK

Závěr: Z dlouhodobého hlediska jsou akcie nejlepší investiční volbou na míli daleko (nepočítáme BTC koupený v roce 2011).

4) MASAKR PODÍLOVÝCH FONDŮ

Horní dvě linie ukazují, že 62% fondů nepřekonalo srovnávací index S&P 1500 a S&P 500 za posledních 5 let. V 15 létem horizontu to procento fondů, které nepřekonají tyto indexy se blíží 85% (trinity study).

Závěr: Mnohem lépe uděláte pokud své peníze přesunete z podílových fondů do ETF, které kopírují široce diverzifikovaný index jako S&P 500.

5)USA RECESE

Graf ukazuje USA recese za víc než 100 let, ty jsou pak označeny šedou barvou. Zajímavé, jak jich za posledních 50-70 let ubylo. 

Závěr: Recese přicházejí a odcházejí, trend zůstává a je rostoucí.

6) MEDVĚDÍ A BÝČÍ TRHY

O tomto jsem už mluvil ve videích. Medvědí trhy jsou většinou kratší a prudší, než ty býčí a jsou běžnou součástí investování. Během medvědích trhů se budují nejlépe zisky a majetek. 

7) TRHOVÝ CYKLUS A PSYCHIKA INVESTORA

Musím se přiznat, že i po těch letech mám pořád stejné pocity, jako ty na grafu. Rozdíl je ten, že jsem se je naučil ovládat. I vy byste měli vědět, že ty pocity jsou obvyklé, ale neměli byste se jimi nechat ovládnout. Všichni si myslíme, že jsme géniové, když akcie rostou a naopak si nevěříme, když klesají. 

Při té největší depresi a v období, kdy o sobě nejvíce pochybujeme je nejlepší nakupovat (za předpokladu, že máme společnost přečtenou).

8) INFLACE

1 USD z roku 1870 má dnes kupní sílu 0,05 USD. 

Závěr: Nenechávejte své peníze pod matrací. Investujte.

To bylo pár grafů založeno hlavně na historických datech a i když všichni víme, že bychom neměli koukat na historickou výnosnost, protože není záruka budoucnosti. Myslím, že určité lekce a principy bychom si z více než stoleté historie vzít měli.

O.

-------------------------------------------------------------------------------------------------

📈 Rozcestník:

✅ Oficiální web naší správy majetku pro kvalifikované investory — https://liberoncapital.com/

✅ Chceš se potkat probrat a vyřešit tvou situaci. Pro mentoring klikni TADY.  

✅ Chceš mít přehled o tvých investicích a stát se lepším investorem — (ZADEJ SLEVOVÝ KÓD - OK5)

✅ Začni ziskově investovat s XTB — TADY