MILIONOVÁ VÝZVA - NÁKUPY SRPEN / ZÁŘÍ

Ahoj investoři,

tak jako minulý měsíc přicházím s novými nákupy do 🍉 Milionové výzvy. 🍉 Milionová výzva ve které prakticky jde v následujících 4 měsících (KVĚTEN - SRPEN) složit zbrusu-nové portoflio z
1 000 000 Kč. Cíl je 15% p.a. a portfolio stavím na 10 let. 

Přikupovaly se ETF, ale i jednotlivé akcie. Pojďme si to shrnout, co se stalo?

✅ VELKÁ NOVINA - 🍉 Milionovou výzvu můžete nyní sledovat ŽIVĚ na Monery.

S IT jsme dali hlavy dohromady a pro všechny s účtem nyní je 🍉Výzva viditelná 24/7 včetně všech grafů a zhodnocení.

Jednoduše se tak můžete podívat na % zhodnocení a rozložení jednotlivých pozic každý den a nemusíte čekat na "povel" na Patreonu. Link je ZDE (je třeba se prokliknout). 

Věřím, že toto vám neskutečně pomůže, protože tam můžete nyní vidět celé portfolio, tak jak je v daný moment ŽIVĚ. 

Do budoucna plánujeme, že podobný link si budete moct vytvořit i vy a posílat tak svým přátelům svá portfolia a vaše zhodnocení.
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

➡️ Kdo by však náhodou chtěl sledovat "postaru" přidávám aktuální screeny. Jak vidíte portfolio Je lehce v plusu. Upozorňuju, že hodnota a investice se hýbou v čase, takže nejedná se o ŽIVOU HODNOTU, ale hodnotu k dnešku 6.9.2024 . Živá hodnota je pouze pod linkem.

1) 🍉 ETF PORTFOLIO a nákupy za 125 000 CZK. V ETF je nyní cca. 500 000 CZK.
ETF portfolio je tak plně rozinvestované.

ETF se dělali podle pravidelného měsíčního klíče a % rozložení. Nic o čem byste nevěděli. Nicméně pro nováčky překopíruju tento klíč.

✅ 1) ETF - CSPX ( S&P 500)  - Jako základ portfolia poslouží klasické ETF na index SP500. Vždy by měl být základ portfolia v nějakém velkém a ideálně relativně diverzifikovaném indexu. Jelikož celosvětový je moc diverzifikovaný (slabý výnos) a Evropský je přeregulovaný (slabý výnos). V podstatě nezbyla jiná volba, než 50% ETF portfolia poslat zde. 

✅ 2) ETF - CNDX (NASDAQ 100) - 20% ETF portfolia 

Půjde do velkých technologických USA firem. Tech. je dnes vysoko, nicméně pokud skládáme portfolio na 10 let s cílem 15% p.a. neexistuje vhodnější ETF, které nám toto v příští dekádě dokáže doručit. Technologie vládnou světem a s nástupem AI to nebude jinak. Koncentrace do tech společností je nutnost pro nadvýnos.

✅ 3) ETF - ZPRV ( Americké malé hodnotové firmy) - 10% ETF portfolia 

Půjde do tohoto smart beta ETF na malé hodnotové americké firmy dlouhodobě prokazuje nadvýnos, nad Indexem SP 500. Pro naše 10 leté portfolio ho tak musíme lehce nadvážit v portfoliu, než by možná bylo obvyklé. Taky je nutné vzít v potaz, že v rámci nákupu jednotlivých firem se budeme spíše zaměřovat na Large Cap firmy. Tedy nevadí , když tady v ETF půlce tyto malé a hodnotové firmy nadvážíme. V rámci celého milionu tak small capy budou mít vlastně cca. 5% zastoupení což je O.K.

✅ 4) ETF - 5MVL ( Asijské hodnotové firmy) - 10% ETF portfolia.

Půjde do asijských firem. Jelikož máme dosavad v portfoliu jenom USA toto je pro nás ideální volba. Máme zde smart betu (value) a máme zde Asii + další rozvíjející se trhy. Schválně z portfolia vynechávám ETF na evropské akcie, které nemyslím že by dokázali v další dekádě doručit 12-15% p.a. Asii však zde přidám.

✅ 5) ETF - KWEB ( ČÍNSKÉ TECH. FIRMY) - 5% ETF portfolia.

Půjde do Číny a to konkrétně čínského techu, který je nyní vyklesaný (i když byl i více, nicméně portf. zakládáme teď). Narozdíl o USA je Čína poměrně nízko a jako i v USA (Nasdaq) i zde chci lehce nadvážit technologické akcie. Pořád se jedná jen o 5% ETF portfolia tedy bude to spíše menší pozice, abychom geograficky diverzifikovali a neměli vše v USA. Zároveň moc čínských firem v jednotlivých akciích neuvidíte a tak toto ETF mi slouží jako částečná diverzifikace.

✅ 6) ETF - VVSM ( ETF polovodičových firem) - 5% ETF portfolia.

Půjde do polovodičových firem. Tyto firmy budou mít v příští dekádě bezesporu boom. Nechci konkrétně vybírat jakou firmu na výrobu čipů vybírat. Koupím jako doplněk portfolia celé ETF. Sázím, že výrobci čipů budou mít v příští dekádě nadvýnos, nad klasickým SP500. Ale zase jedná se spíše o doplněk a koření do portfolia pro nadvýnos.

➡️ Cíl tohoto ETF portfolia je mezi 12 - 15% p.a. v příštích 10 letech. I pokud zůstanu spíše realista, myslím, že v tomto rozmezí se budeme v klidu pohybovat

2) 🍉 Jednotlivé akcie a nákupy za cca. 125 000 CZK. Celkově je dnes v jednotlivých akciích zainvestováno pod 400 000CZK. Cíl je 500 000Kč.

Zbývá tedy zainvestovat do jednotlivých akcií cca. 100 000CZK.

📈Nakoupil jsem STLA (Automobilka Stellantis). 137.57ks x 14.25 EUR za kus = 2200EUR. 

Jedná se o mojí první automobilku v portfolii. Cena se mi už velmi líbí a dividenda která je přes 10% p.a.

Automobilka Stellantis (ticker STLA) vznikla sloučením PSA Group a Fiat Chrysler Automobiles v roce 2021. Má široké portfolio značek jako Peugeot, Citroën, Opel, Fiat, Jeep, Maserati a další.

1. Diverzifikované portfolio značek

Stellantis má silné portfolio jak mainstreamových, tak prémiových a luxusních značek. Díky tomu je méně závislý na výkonnosti konkrétního segmentu trhu. Značky jako Jeep a RAM jsou populární zejména na klíčových trzích jako USA, zatímco evropské značky jako Peugeot nebo Opel dominují v Evropě.

2. Strategie pro elektromobilitu a udržitelnost

Stellantis se zavázal výrazně investovat do elektrifikace a plánuje, že do roku 2030 bude více než 70 % prodávaných vozů v Evropě a 40 % v USA plně elektrických. Firma také investuje do výzkumu a vývoje v oblasti baterií, autonomního řízení a digitalizace, což může být klíčové pro její dlouhodobou růstovou strategii.

3. Silná finanční výkonnost a ziskovost

Společnost zaznamenala dobré finanční výsledky od svého vzniku. Její marže jsou nadprůměrné v porovnání s konkurencí a má robustní peněžní tok.

4. Ocenění a valuace

Stellantis se obchoduje s relativně nízkým poměrem ceny k zisku (P/E) ve srovnání s jinými výrobci automobilů, zejména těmi, kteří se zaměřují na elektromobilitu.

5. Synergie ze sloučení a efektivita nákladů

Po sloučení Stellantis oznámil plány na realizaci významných úspor díky synergii mezi PSA a Fiat Chrysler. Tato synergie umožňuje efektivnější výrobu, vývoj nových platforem a sdílení technologií napříč značkami, což může zvýšit ziskovost a efektivitu.

6. Dividendy a návrat kapitálu akcionářům

Stellantis nabízí slušnou dividendovou výnosnost, což z ní dělá atraktivní akcii i pro investory, kteří hledají pravidelný příjem. Silné finanční výsledky a peněžní toky dávají společnosti prostor nejen pro investice do inovací, ale i pro stabilní výplaty dividend. Dividenda je nyní přes 10% p.a.

Výraznější pohyb na ceně nahoru bych čekal až ke konci tohoto roku a v roce 2025. Automobilky jsou nyní hodně bity.

Zároveň mám ne do Milionové výzvy vypsané na STLA put opce na Interactive Brokers. Konkrétně pokud bude cena k 20.12.2024 pod 15 USD na kus nyní je cca. 15.6$. Nakoupí se mi 800Ks STLA do portfolia. Pokud bude nad 15 USD na kus (tak je to nyní). Vezmu si 640 USD na premium za čekání a můžu si za to koupit třeba kapra :D.

🛑 V našem 🍉 Milionovém portfoliu jsem ji dal 5% zastoupení. 

📈Nakoupil jsem CRM (SALESFORCE).

Vše o CRM a proč ho nakupuji najdete zde. Za mě je to kvalitní firma, která je nyní hezky vyklesaná. Proto i v našem milionovém portfoliu ma 7% zastoupení.

📈Nakoupil jsem GOOG (Google).

Google je v lehké korekci. Za mě prostě kvalitní firma za přiměřenou cenu, která rozhodně dosáhne nových vrcholů. Dlouhodobě dobrá investice za dnešní ceny byť ne nějak zásadně levná.

➡️ Kdybyste chtěli celé portfolio sledovat onlině včetně % rozdělení, nákupních cen a dalšího najdete vše na linku: https://monery.io/app/portfolio/milionova-vyzva

Pokud byste se chtěli v výpočtu budoucích zisků opravdu zlepšit a umět si takové podobné portfolio, které generuje 15% p.a. a více sestavit sami. Opravdu vám mohu doporučit poslední masterclass ty ohlasy jsou naprosto skvělé a dodnes mi chodí zprávy jak to lidem pomohlo. Mám tam přes 1250 účastníků a strávil jsem nad tvořením té hodnoty v něm 3 měsíce. Vložil jsem do něj 10 let svého know how naceňovaní a chyb. Je to opravdu investice, které nebudete litovat.

➡️ Mapa ziskového investora od A do Z

Hned příští týden pro vás mám přichystaný článek ze série Co se děje na trzích a jaké akcie nyní sleduji a chci nakoupit.

🛑Závěr:

Chybí nám zainvestovat posledních 100 000Kč z 🍉Milionové výzvy tyto peníze půjdou do jednotlivých akcií. ETF portfolio je složeno plně a další ETF se přikupovat už nebudou. Obecně je portfolio složené dobře ETF jsou rozmístěná skvěle a porostou, některé akcie jako Porsche, nebo Raynair mohli být nakoupené i níže. Pokud jste je nestihli nakoupit. Dnes jsou na skvělých cenách Více se však povedlo SBUX, MATCH, Paypal jsou nakoupené na skvělých cenách a už hodně v plusu.

Během měsíce dokoupím za zbývajících 100 000Kč a udělám vám aktualizaci.

Těším se na vaše komentáře

O.

-----------------------------------------------------------------------------------------------

📈 Rozcestník:

✅ Chceš vydělat víc? Vytvořil jsem nejprodávanější investiční masterclass v ČR. (Mapa ziskového investora od A do Z — slevový kód jen pro Patrony - KOMUNITA )

✅ Chceš se potkat probrat a vyřešit tvou situaci. Pro mentoring klikni TADY.  

✅ Chceš mít přehled o tvých investicích a stát se lepším investorem - Monery